銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的行政處罰決定書(濟(jì)銀保監(jiān)罰決字〔2020〕19號(hào))顯示，安盛天平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司(以下簡稱“安盛天平”)濟(jì)寧中心支公司存在編制虛假財(cái)務(wù)資料、委托未持有執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售兩宗違法違規(guī)行為。

一、編制虛假財(cái)務(wù)資料

2019年6月，安盛天平濟(jì)寧中心支公司報(bào)銷費(fèi)用2000元，報(bào)銷發(fā)票共三張，賬務(wù)記錄為餐飲費(fèi)用。經(jīng)調(diào)查，以上費(fèi)用實(shí)際用途為安盛天平濟(jì)寧中心支公司員工王某支付某保險(xiǎn)代理公司濟(jì)寧營業(yè)部汽車車展活動(dòng)采購飲料時(shí)發(fā)生的費(fèi)用。

二、委托未持有執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售

安盛天平濟(jì)寧中心支公司在拓展業(yè)務(wù)期間由員工沙某委托柏林波從事車險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)，未發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。柏林波分別于2019年10月24日、25日、29日為3名投保人提供車險(xiǎn)業(yè)務(wù)共計(jì)3筆。由于安盛天平濟(jì)寧中心支公司未向柏林波發(fā)放執(zhí)業(yè)證書，也未在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)為柏林波辦理執(zhí)業(yè)登記，安盛天平濟(jì)寧中心支公司將柏林波的業(yè)務(wù)掛在某保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司名下。

上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款、《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條第一項(xiàng)、《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會(huì)濟(jì)寧監(jiān)管分局對(duì)安盛天平濟(jì)寧中心支公司給予警告并處罰款11萬元。

官網(wǎng)顯示，安盛天平由原天平汽車保險(xiǎn)與AXA安盛集團(tuán)在華全資財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)子公司合并而設(shè)立。

天眼查顯示，安盛天平的股東為AXA VERSICHERUNGEN AG，持股比例100.00%。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。 保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售。

《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條規(guī)定：未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對(duì)該人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰;法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國保監(jiān)會(huì)對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3 萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款;對(duì)該人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。

以下為處罰原文：

行政處罰決定書(濟(jì)銀保監(jiān)罰決字〔2020〕19號(hào))

當(dāng)事人：安盛天平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司濟(jì)寧中心支公司

地址：山東省濟(jì)寧市高新區(qū)英萃路32號(hào)永勝大廈南一層、二層

主要負(fù)責(zé)人：閆仁軍

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》的有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)安盛天平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司濟(jì)寧中心支公司(以下簡稱“安盛天平濟(jì)寧中心支公司”)涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯，也未提出聽證申請(qǐng)，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，安盛天平濟(jì)寧中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：

一、編制虛假財(cái)務(wù)資料

2019年6月，安盛天平濟(jì)寧中心支公司報(bào)銷費(fèi)用2000元，報(bào)銷發(fā)票共三張，賬務(wù)記錄為餐飲費(fèi)用。經(jīng)調(diào)查，以上費(fèi)用實(shí)際用途為安盛天平濟(jì)寧中心支公司員工王某支付某保險(xiǎn)代理公司濟(jì)寧營業(yè)部汽車車展活動(dòng)采購飲料時(shí)發(fā)生的費(fèi)用。

二、委托未持有執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售

安盛天平濟(jì)寧中心支公司在拓展業(yè)務(wù)期間由員工沙某委托柏林波從事車險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)，未發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。柏林波分別于2019年10月24日、25日、29日為3名投保人提供車險(xiǎn)業(yè)務(wù)共計(jì)3筆。由于安盛天平濟(jì)寧中心支公司未向柏林波發(fā)放執(zhí)業(yè)證書，也未在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)為柏林波辦理執(zhí)業(yè)登記，安盛天平濟(jì)寧中心支公司將柏林波的業(yè)務(wù)掛在某保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司名下。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、情況說明、記賬憑證、詢問筆錄、業(yè)務(wù)截圖、手續(xù)費(fèi)清單、付款憑證、發(fā)票等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下處罰：

一是安盛天平濟(jì)寧中心支公司編制虛假財(cái)務(wù)資料的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條第一項(xiàng)的規(guī)定，對(duì)安盛天平濟(jì)寧中心支公司罰款10萬元。

二是安盛天平濟(jì)寧中心支公司委托未持有執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售的行為，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條的規(guī)定，對(duì)安盛天平濟(jì)寧中心支公司給予警告并處罰款1萬元。

綜上，我分局對(duì)安盛天平濟(jì)寧中心支公司給予警告并處罰款11萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會(huì)濟(jì)寧監(jiān)管分局

2020年4月28日